Как узнать расчетные счета организации должника

Как узнать расчетный счет организации

Существует четыре способа узнать расчетный счет организации: посмотреть в договоре или на сайте организации, запросить в администрации или органах ИФНС, при наличии судебного решения.

Законные способы узнать расчетный счет

Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:

посмотреть в договоре;
запросить у представителей компании;
посмотреть на сайте;
запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).

Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.

Договор с контрагентом

Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.

Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.

Примечание. Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.

Запрос счета у организации

Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.

Сайт организации

Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские. Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.

Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т. к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.

Как узнать расчетный счет в ИФНС

Если у организации имеется судебное решение о взыскании в ее пользу средств с должника, получить номер его банковского счета можно, запросив эту информацию в органах ФНС.

Перед этим стоит проверить факт внесения записи о нем в единый госреестр и посмотреть регистрационную информацию на текущую дату. Для этого достаточно воспользоваться сервисом на сайте налоговой: www.nalog.ru , он может быть полезен и для ведения базы контрагентов. Далее пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов.

Пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов

На Главной странице сайта в разделе “Электронные сервисы” перейти по ссылке “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.

Этот сервис содержит сведения о государственной регистрации организаций, индивидуальных предпринимателей и крестьянских или фермерских хозяйств.

В открывшемся окне, выбрав нужную вкладку, ввести критерии поиска и капчу. Осуществить поиск можно тремя вариантами:

Нажимаем кнопку “Найти”.

После обработки информации откроется окно с результатами поиска, содержащими основные сведения о компании.

Рисунок 4. “Результаты поиска”

Нажав на иконку рядом с названием организации, можно получить полные сведения о юридическом лице в формате PDF.

Рисунок 6. Сведения о юридическом лице

Убедившись, что запись о компании внесена в ЕГРЮЛ, или в случае ликвидации компании, определившись с правопреемником, можно обращаться в ИФНС с запросом на выдачу банковских реквизитов. Право взыскателя закреплено п. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ.

Далее, в небольшом видео, инструкция по пользованию сервисом.

Как проверить блокировку расчетного счета

Чтобы предусмотреть возможность блокировки перечисленных средств, можно воспользоваться сервисом “Система информирования банков” на сайте ИФНС и узнать о состоянии расчетного счета организации по ИНН.

Рисунок 7. Система информирования банков. Источник: сайт Дело

Он дает возможность, зная только ИНН и БИК банка-получателя, проверить состояние открытых счетов компании или индивидуального предпринимателя. Достаточно ввести данные и отправить запрос на обработку.

Рисунок 8. Отсутствие задолженности. Источник: сайт Дело

В результате система выдаст информацию о наличии приостановлений или их отсутствии.

Рисунок 9. Наличие задолженности. Источник: сайт Дело

Сведения о состоянии счета, полученные таким образом, дают почти стопроцентную гарантию безопасности платежей в его адрес.

О реквизитах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Реквизиты физического или юридического лица — это перечень данных, предназначенных для его идентификации. Различают реквизиты общие и банковские. Рассмотрим подробнее те и другие.

Таблица 1. Реквизиты организаций и ИП

Как узнать расчетные счета организации должника?

Суд окончен, и на руках имеется исполнительный лист на взыскание средств с неплательщика. Самым быстрым методом взыскания денег является запрос и предоставление исполнительного документа в банк, где открыт счет заемщика. Как узнать счета должника, счета организации, чтоб списать деньги и погасить задолженность?

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

Читать еще: Предусмотрено ли для забалансовых счетов проведение инвентаризации

Какие проблемные ситуации могут возникнуть при поиске реквизитов должника?

Поиск счетов должника может не увенчаться успехом, если реквизиты были найдены на его сайте. Скорее всего организация предоставила счет, по которому не проводятся денежные операции. При получении исполнительного листа банковской организацией, в котором находится этот счет, ждать исполнение по документу можно очень долго.
Когда в кредитном договоре фиксируется расчетный счет лица, бравшего в долг деньги, но по ним нет оборотов. Процесс взыскания скорее всего будет затянут.
Физ. лицо не обязано давать информацию о своих счетах. Поэтому розыск счетов должника будет затруднительным.

Варианты поиска счетов неплательщика

Имеется много официальных источников, где можно найти счета наличия средств в банках:

Договор, по которому оказывались услуги, и по которому образовалось наличие долга. Проверьте наличие счетов в банках в графе “реквизиты и подписи сторон сделки”.
Сайт организации. Если таковой имеется, то советуем просмотреть информацию в графе “контакты”, изредка там фиксируются данные о расчетном счете компании.
Официальный ресурс ФНС. На сайте найдите нужный раздел, где с постоянной периодичностью обновляется информация о компаниях, организациях, предприятиях — дата регистрации, юридический адрес, контактные данные и прочее.
Такую информацию можно найти в материалах судебного процесса. В определенных ситуациях должник предоставляет некоторые платежные документы, например, по оплате экспертизы. Данные о счетах с банков могут быть и на доверенности, которую должник оформляет на своего представителя.
Оформить запрос в ФНС. Взыскатель имеет право предоставить свой запрос в налоговую о всех имеющихся счетах должника. Срок предоставления информации — 7 дней. Подобный запрос оформляется в произвольной форме. В нем в обязательном порядке указывается Ф.И.О., фактический адрес и контакты. После пишется номер исполнительного документа и кем он был выдан. Основной текст примерно следующий — «Указывая на закон РФ просим предоставить данные о наличии всех счетов неплательщика». Документ оформляем подписью и датой заполнения.

Стоит заметить, что происходит постоянный рост количества исков имущественного характера, что влекут взыскание денег с проигравшего лица. Около 70% — это должники физические лица и малый бизнес. С юридических лиц взыскать деньги не составит огромного труда, так как информация о наличии их счетов в общем доступе.

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

Как узнать расчетные счета организации должника?

За последнее время выросло число исков имущественного характера, требующих соблюдения долговых обязательств. Как получить взысканную денежную сумму? Достаточно обратиться в банк или к судебным приставам с исполнительным листом, доказывающим законность ваших требований. Но для этого вам нужно знать актуальный расчетный счет компании и банк, где он открыт. Как узнать банк должника юр. лица?

Можно обратиться в банк, который указал должник при заключении договора. Однако существует вероятность, что данный счет окажется закрытым или неверным. А информация о расчетных счетах организации представляет собой коммерческую тайну, поэтому доступ к ней ограничен. Тогда возникает другой вопрос: как узнать расчетные счета организации должника? Для этого вам придется самостоятельно выяснить в каком банке открыты счета у интересующей вас компании.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Проблемы при выяснении реквизитов

В случае самостоятельного поиска расчетного счета должника у вас могут возникнуть некоторые проблемы:

Вы находите реквизиты должника на его сайте? Есть риск того, что организация указала номинальный счет, по которому финансовые действия не осуществляются. Если в такой банк отнести исполнительный лист, то он попадет в картотеку на неопределенный период времени до поступления денег на счет.
Если юридическое лицо не проводит никаких операций по счетам, прописанным в договоре, то взыскание опять же может затянуться.
А физические лица вообще не обязаны предоставлять информацию обо всех открытых счетах в налоговую инспекцию, что затруднит и затормозит как поиск нужных счетов, так и списание денежных средств.

Если в течение нескольких месяцев со стороны должника не было никаких перечислений, то имеет смысл отозвать исполнительный лист из банковской организации и направить его судебным приставам, т.к. они точно знают, как найти счета должника в банках.

Судебные приставы запрашивают всю необходимую информацию, следят за операциями по счетам и контролируют быструю реакцию банка по списанию денежной суммы.

Способы поиска расчетных счетов должника

Существует ряд официальных источников, которые располагают необходимыми сведениями:

Договор оказания услуг и иные документы.

Читать еще: Нужна ли сейчас справка счет

Выяснить, в какую налоговую следует обратиться, можно на официальном сайте ФНС. Для этого нужно знать ИНН или ОГРН должника, и в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП в разделе «Сведения об учете в налоговом органе» есть нужная информация.

Составление запроса

Данный запрос можно отправить через интернет (при наличии квалифицированной электронной подписи), по почте (ОБЯЗАТЕЛЬНО! Заказным письмом с уведомлением о вручении) либо отдать лично.

Запрос составляется произвольно. Вначале пишем свои ФИО, адрес и контактные данные. Затем описываем реквизиты исполнительного листа, когда и каким органом он был выдан. Ссылаясь на закон, просим предоставить налоговую организацию информацию о номерах банковских счетов должника. В конце ставим дату и подпись.

Однако порядок оформления запроса в ФНС для юридических и физических лиц несколько отличается. В заявлении нужно указывать следующие данные:

Для юридических лиц:

полное название компании;
ИНН (для резидентов) либо код зарубежной организации (для нерезидентов);
информацию о гос. регистрации юридического лица;
фактический и юридический адрес;
реквизиты банковского счета для перечисления взысканных средств.

Для физических лиц:

ФИО;
гражданство;
данные паспорта (серия, номер, орган и дата выдачи);
адрес места жительства (регистрации);
ИНН;
реквизиты банковского счета, на который поступят денежные средства.

Если заявление подает представитель, то также потребуются аналогичные сведения о нём, а в доверенности должны быть зафиксированы полномочия на действия с исполнительным листом.

Заключение

Вероятность успешного и быстрого списания денежных средств гораздо выше, если вы знаете точный расчетный счет должника. Поэтому так важно найти актуальную информацию о действующем расчетном счете, используя законные способы получения доступа к данным.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2 — сайт и социальные сети должника

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 3 — Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Способ 4 — запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Читать еще: Можно ли в счет фактуре писать ручкой

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

Документы для запроса данных о счетах должника

Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@). Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа. Налоговая также может проверить подлинность исполнительного листа, сделав запрос в соответствующий суд.
Учтите, что на момент подачи запроса у исполнительного листа не должен истечь срок предъявления к исполнению.
Доверенность — если запрос подает представитель.
Паспорт — при личной подаче.
Запрос — при личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса.

Срок предоставления налоговой инспекцией ответа на запрос о счетах должника установлен в части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» — 7 дней с даты предоставления запроса.

Проверить расчетный счет

Проверка расчетного счета организации может потребоваться в различных ситуациях. Чаще всего такая необходимость возникает, если контрагент не выполняет договорные обязательства, связанные с оплатой товаров или услуг.

Расчетный счет представляет собой комбинацию из 20 цифр. Как правило, эта информация находится в открытом доступе и указывается в списке реквизитов организации. Каждое юридическое лицо имеет право на открытие одного или нескольких расчетных счетов в различных банках. Эти счета могут использовать для получения прибыли, хранения денежных средств и оплаты текущих нужд организации. В случае возникновения задолженности, по решению судебных приставов счёт может быть использован для списания средств в счет ее погашения.

Как проверить расчетный счет организации

Найти расчётный счёт можно в реквизитах организации, в договоре, в данных контрагента в системе 1С или другой программе, используемой для работы, а также в счетах-фактурах на товары или услуги.

Проверить счет контрагента можно различными способами:

Обращение в налоговую инспекцию. Для получения данных о расчетном счете в налоговой службе необходимо предоставить исполнительный лист, по которому организация обязана выплачивать деньги. При обращении в налоговую необходимо заполнить соответствующее заявление на предоставление сведений. Информация предоставляется в течение 7 дней после подачи заявления.
Таким же образом можно получить информацию в банке, где открыт счет. Для этого также будет необходимо предоставить решение суда и написать заявление установленного образца. Банк может предоставить сведения о наличии счетов у организации и сумме имеющихся на них денежных средств. Кроме того, при наличии судебного решения операции по счету могут быть приостановлены, а денежные средства списаны в счёт погашения долга.

Таким образом, получается, что узнать данные о расчетном счете фирмы можно только имея на руках исполнительный лист, в соответствии с которым организация является должником. В случае, если номер счета неизвестен, осуществляется розыск счетов должника. Такой розыск можно осуществлять самостоятельно, обращаясь с заявлениями в различные банковские организации, либо при помощи специальных организаций. Организации, осуществляющие розыск счетов должника самостоятельно отправляют запросы во все банки и кредитные организации.