Как узнать где открыт счет у организации

Как узнать расчетный счет организации

Существует четыре способа узнать расчетный счет организации: посмотреть в договоре или на сайте организации, запросить в администрации или органах ИФНС, при наличии судебного решения.

Законные способы узнать расчетный счет

Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:

  • посмотреть в договоре;
  • запросить у представителей компании;
  • посмотреть на сайте;
  • запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).

Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.

Договор с контрагентом

Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.

Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.

Примечание. Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.

Запрос счета у организации

Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.

Сайт организации

Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские. Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.

Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т. к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.

Как узнать расчетный счет в ИФНС

Если у организации имеется судебное решение о взыскании в ее пользу средств с должника, получить номер его банковского счета можно, запросив эту информацию в органах ФНС.

Перед этим стоит проверить факт внесения записи о нем в единый госреестр и посмотреть регистрационную информацию на текущую дату. Для этого достаточно воспользоваться сервисом на сайте налоговой: www.nalog.ru , он может быть полезен и для ведения базы контрагентов. Далее пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов.

Пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов

На Главной странице сайта в разделе “Электронные сервисы” перейти по ссылке “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.

Этот сервис содержит сведения о государственной регистрации организаций, индивидуальных предпринимателей и крестьянских или фермерских хозяйств.

В открывшемся окне, выбрав нужную вкладку, ввести критерии поиска и капчу. Осуществить поиск можно тремя вариантами:

Нажимаем кнопку “Найти”.

После обработки информации откроется окно с результатами поиска, содержащими основные сведения о компании.

Рисунок 4. “Результаты поиска”

Нажав на иконку рядом с названием организации, можно получить полные сведения о юридическом лице в формате PDF.

Рисунок 6. Сведения о юридическом лице

Убедившись, что запись о компании внесена в ЕГРЮЛ, или в случае ликвидации компании, определившись с правопреемником, можно обращаться в ИФНС с запросом на выдачу банковских реквизитов. Право взыскателя закреплено п. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ.

Далее, в небольшом видео, инструкция по пользованию сервисом.

Как проверить блокировку расчетного счета

Чтобы предусмотреть возможность блокировки перечисленных средств, можно воспользоваться сервисом “Система информирования банков” на сайте ИФНС и узнать о состоянии расчетного счета организации по ИНН.

Рисунок 7. Система информирования банков. Источник: сайт Дело

Он дает возможность, зная только ИНН и БИК банка-получателя, проверить состояние открытых счетов компании или индивидуального предпринимателя. Достаточно ввести данные и отправить запрос на обработку.

Рисунок 8. Отсутствие задолженности. Источник: сайт Дело

В результате система выдаст информацию о наличии приостановлений или их отсутствии.

Рисунок 9. Наличие задолженности. Источник: сайт Дело

Сведения о состоянии счета, полученные таким образом, дают почти стопроцентную гарантию безопасности платежей в его адрес.

О реквизитах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Реквизиты физического или юридического лица — это перечень данных, предназначенных для его идентификации. Различают реквизиты общие и банковские. Рассмотрим подробнее те и другие.

Таблица 1. Реквизиты организаций и ИП

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Читать еще:  Как закрывается 20 счет в конце месяца

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2 — сайт и социальные сети должника

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 3 — Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

  • ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
  • ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
  • ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
  • и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Способ 4 — запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

  • Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
  • В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
  • Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
  • В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

Документы для запроса данных о счетах должника

  • Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@). Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа. Налоговая также может проверить подлинность исполнительного листа, сделав запрос в соответствующий суд.
    Учтите, что на момент подачи запроса у исполнительного листа не должен истечь срок предъявления к исполнению.
  • Доверенность — если запрос подает представитель.
  • Паспорт — при личной подаче.
  • Запрос — при личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса.

Срок предоставления налоговой инспекцией ответа на запрос о счетах должника установлен в части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» — 7 дней с даты предоставления запроса.

Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет?

Жизнь непредсказуема, и бывают ситуации, когда необходим расчетный счет какой-либо компании, а под рукой его нет, и не предоставляется возможным связаться с представителями этой фирмы для уточнения реквизитов. Например, компания задолжала, а взыскать долг не получается, т. к. не известен расчетный счет. О том, как узнать, в каких банках открыты счета у юридического лица, информация ниже.

Читать еще:  КБК это корреспондентский счет

В каких случаях нужна информация?

Зачем вам понадобилась эта информация? Случаи бывают разные:

  • Например, эта компания ваш должник, и они абсолютно не проявляют никакой заинтересованности в погашении задолженности.
  • Бывают непорядочные контрагенты, которые не соблюдают договоренности, оформленные официально.
  • Вы заинтересованы в сотрудничестве с какой-то компанией, но ничего о ней ранее не слышали и хотите проверить ее перед тем, как заключить какие-либо отношения.
  • Потеряна связь с компанией.

Значение числа

Расчетный счет состоит из двадцати цифр, которые имеют свое значение и характеристику.

Первые пять являются номером балансового счета. Следующие три означают валюту этого счета. Далее следует контрольная цифра определенного алгоритма. После чего – четыре цифры, указывающие на принадлежность к конкретному банку, а точнее, его филиалу (это никак не связано с БИК). И последние цифры – внутренний номер лицевого счета в банковском учреждении.

Узнаем расчетный счет

Можно ли узнать расчетный счет по ИНН? К примеру, если использовать официальный сайт Федеральной Налоговой службы, то при введении ИНН компании в разделе «Риски бизнеса», вам предложат скачать (бесплатно, надо заметить) выписку фирмы, но там не окажется того, что вы ищите. В выписке будут только данные о регистрации фирмы. Например, дата создания, ОГРН и прочее.

Чтобы получить такую справку, вам достаточно заполнить одно поле с ИНН или ОГРН, либо ввести наименование организации, а также подтвердить свое действие «капчей». Какие есть еще варианты? Если вы оформляли какие-либо отношения посредством договора, то стоит обратить внимание на те реквизиты, которые там указаны. Расчетный счет обязательно там будет.

Если были совершены какие-либо платежи в эту компанию или от нее, возьмите квитанцию. В ней (если данная компания является плательщиком), найдутся желаемые цифры в верхней части бланка. Также реквизиты могут располагаться на официальном сайте фирмы.

Узнать номер через госструктуры

Способ не линейный, но что делать, если предыдущие варианты ничем не помогли. Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет? Обратитесь в суд. Напишите заявление, где подробно расскажите о ситуации и о том, что вам необходимо получить реквизиты компании для дальнейших действий.

После рассмотрения вашего заявления, будет вынесено решение в вашу пользу или отказ. Если решение в вашу пользу – вы получите на руки документ, который важно удостоверить с помощью нотариуса (да, это услуга платная). После чего отправляетесь в Пенсионный Фонд России или налоговую с просьбой предоставить необходимые документы нужной фирмы. В заявлении вы можете указать, что вам необходимо узнать:

  • сколько открытых расчетных счетов в компании;
  • в каком банке открывалась фирма;
  • номера всех счетов;
  • финансы, которые размещены на этих счетах;
  • движение этих средств.

Как узнать реквизиты с помощью 1С? Войдите в программу, найдите контрагентов, отсортируйте их и найдя нужного, открывайте, найдете все необходимые данные по нему.

Банкинг Сбербанка

Если вы уверены на 100%, что данная организация, которую вы ищите, открыта в Сбербанке, тогда вам просто нужно ввести в соответствующую форму название фирмы и ИНН, чтобы получить интересующие вас данные. Если вам необходимо узнать расчетный счет Индивидуального Предпринимателя, действия будут аналогичны.

Проверить расчетный счет

Проверка расчетного счета организации может потребоваться в различных ситуациях. Чаще всего такая необходимость возникает, если контрагент не выполняет договорные обязательства, связанные с оплатой товаров или услуг.

Расчетный счет представляет собой комбинацию из 20 цифр. Как правило, эта информация находится в открытом доступе и указывается в списке реквизитов организации. Каждое юридическое лицо имеет право на открытие одного или нескольких расчетных счетов в различных банках. Эти счета могут использовать для получения прибыли, хранения денежных средств и оплаты текущих нужд организации. В случае возникновения задолженности, по решению судебных приставов счёт может быть использован для списания средств в счет ее погашения.

Как проверить расчетный счет организации

Найти расчётный счёт можно в реквизитах организации, в договоре, в данных контрагента в системе 1С или другой программе, используемой для работы, а также в счетах-фактурах на товары или услуги.

Проверить счет контрагента можно различными способами:

  • Обращение в налоговую инспекцию. Для получения данных о расчетном счете в налоговой службе необходимо предоставить исполнительный лист, по которому организация обязана выплачивать деньги. При обращении в налоговую необходимо заполнить соответствующее заявление на предоставление сведений. Информация предоставляется в течение 7 дней после подачи заявления.
  • Таким же образом можно получить информацию в банке, где открыт счет. Для этого также будет необходимо предоставить решение суда и написать заявление установленного образца. Банк может предоставить сведения о наличии счетов у организации и сумме имеющихся на них денежных средств. Кроме того, при наличии судебного решения операции по счету могут быть приостановлены, а денежные средства списаны в счёт погашения долга.

Таким образом, получается, что узнать данные о расчетном счете фирмы можно только имея на руках исполнительный лист, в соответствии с которым организация является должником. В случае, если номер счета неизвестен, осуществляется розыск счетов должника. Такой розыск можно осуществлять самостоятельно, обращаясь с заявлениями в различные банковские организации, либо при помощи специальных организаций. Организации, осуществляющие розыск счетов должника самостоятельно отправляют запросы во все банки и кредитные организации.

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица

Финансовые эксперты отмечают рост числа различных задолженностей, в том числе и имущественного характера, которые требуют неукоснительного выполнения долговых обязательств. Конечно, лица, которым задолжали (граждане или же юридические организации) делают все возможное по взысканию долга. И обращаются в суд. После рассмотрения заявления истец получает на руки исполнительный лист, который он может отнести в ФССП и переложить ответственность за взыскание долга на плечи судебных приставов.

Читать еще:  Наименование получателя в расчетной организации что это

В работу приставов-исполнителей входит рассылка уведомлений по кредитно-финансовым структурам с требованием предоставить сведения по ответчику-должнику. Чаще всего такие рассылки делаются через почту, и занимает эта процедура довольно долгое время. А как узнать, в каких банках открыты счета у юридического лица самостоятельно, чтобы облегчить задачу ФССП и сократить время взыскивания задолженности?

Выяснение точных счетов ускорит процедуру оплаты задолженности

Как узнать расчетные счета должника

На самом деле провести собственные расследования можно и даже нужно, особенно, если требуется быстрее вернуть долги. Сделать это может каждый россиянин, если, конечно, существует такая необходимость. Причем используются как официальные запросы в госорганы, так и «домашние» поиски.

Невозврат долгов по российскому законодательству рассматривается, как мошенничество и карается по закону (ст.159 УГ РФ).

Обращение в налоговую инспекцию

Если про проведенной проверки приставами имущества, пригодного к изъятию у должника нет, то официальные структуры делают запрос в НИ. Данные предоставляются согласно ст.69 ФЗ «Об исполнительном производстве» (часть 8). Частные лица также могут сделать подобный запрос. Это помогает ответить на интересующий многих вопрос, как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет.

Согласно действующему законодательству каждое предприятие обязано сообщать в органы НИ об открытии р/счетов. Поэтому налоговики обладают самыми актуальными сведениями. Данный запрос можно подать в любой местный орган налоговой инспекции по месту основного проживания должника. Но стоит учитывать правила составления запроса.

Организации обязаны сообщать в Налоговую свои банковские реквизиты

Как оформить запрос

Так как такая информация относится к разряду конфиденциальной, составлять документ на получение данных сведений следует по существующему регламенту. А именно руководствуясь приказом МНС РФ за №БГ-3-28/96, в котором рассматривается порядок предоставления конфиденциальных сведений:

  1. Запрос следует оформлять только в письменном виде, заполняя бланк установленного типа.
  2. Документ обязан иметь полные реквизиты, с помощью которых можно идентифицировать заявителя.
  3. Бумага будет содержать роспись лица, который имеет право отправлять подобные запросы в органы налоговой инспекции. А также иметь официальную печать организации. Если данный документ пересылается по E-Mail, то необходимо зарезервировать его цифровой электронной подписью.
  4. Также следует прописать (либо дать ссылку) на существующие положения ФЗ РФ, подтверждающие, что обратившийся имеет право на получение данных сведений.
  5. В запросе следует подробно объяснить точную цель получения данных, и как они будут впоследствии использоваться.

Необходимые документы

Для грамотного составления запроса, к заявлению следует приложить и список документов. Портфель документации состоит из следующих бумаг:

  • исполнительный лист (необходимо следить, чтобы данная бумага не потеряла своей актуальности), если отправка документов осуществляется не лично самим заявителем, необходима нотариально заверенная копия исполнительного листа;
  • доверенность (в случае когда документы передает представитель истца);
  • паспорт (при предоставлении документации самолично);
  • сам запрос (его необходимо составить в 2-х экземплярах).

Узнать нужные сведения можно из составленных ранее договоров

По документам должника

Обычно задолженности появляются при невыполнении условий некоего соглашения, договора. Такие документы, как договора, счета-фактуры, товарные накладные, акты приема-передачи услуг оформляются с обязательным указанием реквизитов. Поэтому можно собрать сведения и по ИНН, адреса и иных данных (порой там может указываться и непосредственно р/чет и банк, где обслуживается должник).

Если должник ранее делал выплаты по безналичному расчету, можно просмотреть все исходящие/входящие платежки с помощью интернет-банкингов.

С помощью поисковых запросов

Если на официальном сайте должника ничего не удалось выяснить, что поискать р/счета можно и посредством онлайн-поиска. Например, Гугл, Яндекс или Мейл. Чтобы найти информацию. Стоит забить в строке поиска наименование организации и какое-нибудь дополнительное слово, помогающее выбрать нужные документы. Например:

Все банковские реквизиты должника могут оказаться на сайтах закупок или тендеров, где он оставлял заявки либо на различных тематических форумах.

Соцсети и сайты должника

Если в лице ответчика, задолжавшего некую сумму денег и не желающего с ней расстаться, выступает ИП или же иная организация, стоит поискать сведения о нем в социальных сетях. Обычно организации ведут там свои группы с целью привлечения подписчиков и увеличения клиентской базы. И многие предприниматели в подразделе «Реквизиты/контакты» указывают свои актуальные банковские данные.

С какими трудностями можно столкнуться

Приступая к детективной деятельности, стоит знать, что далеко не всегда такой самостоятельный поиск может принести пользу. Некоторые компании указывают в публичном доступе только номинальные свои счета, по которым не осуществляется какая-либо финансовая деятельность. Если предоставить такой счет судебным приставам, то документы по взиманию долга могут оказаться в картотеке и пролежать там неизвестно сколько времени в ожидании денежных зачислений на данный р/счет.

Ну а если найденный счет не используется должником, как средство оплаты, то такое ожидание может затянуться на неопределенный период. Достаточно сложно обнаружить банковские счета и у физлиц, ведь граждане не обязаны предоставлять в органы НИ такую информацию. Поэтому, если на найденные счета на протяжении нескольких месяцев не было произведено каких-либо финансовых поступлений, стоит забрать исполнительный лист из банковской организации и отнести его в службу судебных приставов. Профессиональные исполнители имеют огромный опыт в таких делах, и дело быстро сдвинется с «мертвой точки».

Вероятность вернуть долги становится намного выше, если истцу известен р/счета должника-ответчика. Поэтому стоит не просто передать документы, в частности, исполнительный лист в ФССП, но и заняться поисками самостоятельно. При удачном раскладе все необходимые банковские реквизиты легко можно отыскать. А вооружившись точными сведениями, намного быстрее вернуть свои деньги.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector